DANS LE DÉTAIL

Le point sur notre programme de lutte contre le blanchiment d’argent aux États-Unis

Nous menons actuellement une démarche pluriannuelle pour déployer un programme lié à la Bank Secrecy Act et de lutte contre le blanchiment d’argent (BSA/LCBA) solide, efficace et durable aux États-Unis. Nous sommes déterminés à concrétiser ce travail crucial, pour lequel nous avons mobilisé les ressources nécessaires. Voici les progrès accomplis jusqu’ici :

  • Personnel et talents

    • Nous avons nommé une nouvelle cheffe, Crimes financiers, Gestion des risques, également cheffe, Loi sur le secret bancaire (LSB) et Lutte contre le blanchiment d’argent (LCBA), qui a une solide expérience et une vaste expertise en la matière.
    • Nous avons formé une équipe de direction élargie attitrée – Gestion des risques liés aux crimes financiers aux États-Unis –, et embauché de nouvelles ressources à l’échelle de la première ligne de défense, qui détiennent de l’expérience dans des secteurs cruciaux, comme la gestion des risques et les contrôles, et plus particulièrement la prévention des crimes financiers

    Gouvernance et structure

    • Nous avons renforcé la structure de surveillance et l’imputabilité à l’échelle des trois lignes de défense, de la première ligne jusqu’aux équipes de gestion des risques et d’audit.
    • Nous avons mis sur pied des comités attitrés au sein du conseil d’administration du Groupe Banque TD et des conseils d’administration aux États-Unis.

    Politiques et évaluation des risques

    • Nous avons instauré de nouvelles normes pour accroître nos capacités et ainsi mesurer plus efficacement les risques liés aux crimes financiers.
    • Nous avons défini et fixé de nouvelles limites de risque, et apporté des modifications à certains processus d’évaluation des risques.

  • Processus et contrôles

    • Nous avons renforcé les procédures d’intégration pour les clients qui font une utilisation intensive de liquidités et ajouté des opérations à la liste du système de surveillance de la Banque.
    • Nous avons conçu des formations ciblées axées sur les rôles, et revu la formation à l’échelle de la Banque pour renforcer les connaissances des collègues et les responsabiliser davantage.

    Données et technologies

    • Nous avons déployé de nouvelles solutions technologiques fondées sur les données et réalisé les premières phases d’une plateforme de contrôle des opérations améliorée.
    • Nous avons accéléré les activités d’enquête et amélioré la modélisation proactive des risques actuels au moyen d’analyses avancées.

    Améliorer le programme de LCBA de la Banque aux États-Unis est une priorité absolue, et la TD est déterminée à mener à bien le travail requis pour respecter ses obligations réglementaires. Nous avons la solidité financière, la stabilité et la souplesse opérationnelle nécessaires pour régler nos enjeux de LCBA et continuer de répondre aux besoins financiers de nos clients.