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Meilleures plateformes de négociation en ligne au Canada

Vous êtes nombreux à rechercher les meilleures plateformes de négociation de titres au Canada. Un nombre croissant d’investisseurs se tournent vers les services de courtage autonomes et les plateformes de négociation de titres en ligne. La popularité des services de courtage en ligne a explosé, notamment parce qu’ils procurent aux investisseurs la liberté de gérer eux-mêmes leur portefeuille.

Est-ce que toutes les plateformes de négociation en ligne sont équivalentes?

Les services de courtage en ligne permettent de négocier une variété de titres, des fonds négociés en bourse (FNB), des fonds communs de placement et bien plus encore dans un compte de négociation. À noter toutefois que ces plateformes ne sont pas toutes équivalentes. Chacune a ses avantages et ses inconvénients. C’est pourquoi il est judicieux de rechercher la plateforme de négociation qui répond le mieux à vos besoins d’investisseur. Sur cette page, vous trouverez des renseignements utiles pour comparer certains des services de courtage à escompte les plus populaires au Canada.

Présentation en ordre alphabétique :

BMO Ligne d’action

BMO Ligne d’action est un service autonome offert par la Banque de Montréal (BMO). Le service existe depuis 1988, mais la plateforme a été mise en ligne en 2000.

Pro-Investisseurs CIBC

Pro-Investisseurs CIBC est la plateforme de courtage à escompte de la CIBC. La CIBC s’est lancée dans les services de courtage en devenant actionnaire majoritaire de Wood, Gundy & Co. en 1988, puis en se portant acquéreur des activités canadiennes de la firme Merrill Lynch en 2001.

Questrade

Questrade est un service de courtage canadien en ligne. L’entreprise a été fondée en 1999 par Edward Kholodenko et trois partenaires.

RBC Placements en Direct

RBC Placements en Direct est un service de courtage offert par la Banque Royale du Canada (RBC). Il s’agit d’une des plus vieilles banques au Canada.

Scotia iTRADE

Scotia iTRADE est le service de courtage en ligne de la Banque Scotia. La Banque Scotia a fait l’acquisition de la firme de courtage TradeFreedom Securities Inc. en 2007 et d’ETrade Canada en 2008 afin d’accroître sa présence sur le marché des placements en ligne au pays.

Placements directs TD

Placements directs TD est le service de courtage en ligne au Canada du Groupe Banque TD (la TD). Le service, d’abord connu sous le nom de Services d’Investissement Ligne Verte TD, a été lancé en 1984, puis la première plateforme de courtage en ligne au Canada – CourtierWeb – a été lancée en 1996.

NégociTitres^MC TD

NégociTitres^MC TD est l’évolution d’AppuiObjectifs^MC TD, une application mobile offerte par Placements directs TD lancée en octobre 2020.

Wealthsimple

Wealthsimple Inc. est un service de gestion des placements en ligne canadien. Cette entreprise torontoise a été fondée en septembre 2014 par Michael Katchen.

Choisissez la plateforme de négociation en ligne la mieux adaptée à vos besoins

De nombreux facteurs peuvent être pris en compte pour trouver un service de courtage en ligne correspondant à vos objectifs. Voici quelques attributs que vous pouvez comparer pour y arriver.

Tarification : Chaque plateforme a sa propre structure tarifaire. Passez en revue la section ci-dessous en gardant à l’esprit votre stratégie de placement.



Service de courtage	Solde minimum du compte	Frais d’opération	Frais d’administration (compte standard)	Frais d’administration (compte spécialisé)	Frais d’inactivité
BMO Ligne d’action	0 $	Frais fixes de 9,95 $ par opération sur actions et fonds négociés en bourse (FNB). Aucuns frais sur les FNB admissibles. Options – Frais fixes + 1,25 $ par contrat Fonds communs de placement – 0 $ (des frais de rachat anticipé peuvent s’appliquer)	Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) – Aucuns frais Frais annuels de 50 $ pour les régimes enregistrés d’épargne-études (REEE) de moins de 25 000 $ Frais annuels de 100 $ pour tous les autres comptes enregistrés de moins de 25 000 $	25 $ par trimestre lorsque le solde du compte est inférieur à 15 000 $	0 $
Pro-Investisseurs CIBC	0 $	Frais fixes de 6,95 $ par opération sur actions et FNB Options – Frais fixes + 1,25 $ par contrat Fonds communs de placement – 6,95 $	CELI et REER – Aucuns frais Autres comptes enregistrés – 100 $ par année lorsque le montant est inférieur à 25 000 $	100 $ par année lorsque le solde est inférieur à 10 000 $	0 $
Questrade	0 $, mais il faut 1 000 $ pour commencer à négocier	Actions – 0,01 $ par action. Frais minimums de 4,95 $ et maximums de 9,95 $ si vous négociez 995 actions ou plus FNB – Même structure tarifaire que pour les actions, mais sans commission à l’achat Options – 9,95 $ + 1 $/contrat Fonds communs de placement – 9,95 $ par opération	Aucuns frais pour les comptes enregistrés ([CELI], régime enregistré d’épargne-retraite [REER], régime enregistré d’épargne-études [REEE], fonds enregistré de revenu de retraite [FERR])	Aucuns frais	0 $
RBC Placements en Direct	0 $	Actions et FNB – Frais fixes de 9,95 $ par opération Options – Frais fixes + 1,25 $ par contrat Fonds communs de placement – Ordres d’achat ou d’échange : 1 % du montant brut de l’opération (maximum de 50 $ par opération, perçu dans la devise du fonds) Ordres de vente – Aucune commission	25 $ par trimestre lorsque la valeur combinée s’élève à moins de 15 000 $ dans l’ensemble des comptes	25 $ par trimestre lorsque la valeur combinée s’élève à moins de 15 000 $ dans l’ensemble des comptes RBC Placements en Direct	0 $
Scotia iTRADE	0 $	Frais fixes de 9,99 $ par opération sur actions et FNB Options – Frais fixes + 1,25 $ par contrat Fonds communs de placement – 9,99 $ (+ 65 $ pour les opérations faites par téléphone)	CELI – Aucuns frais REEE – 25 $ par année si la valeur combinée dans les comptes est inférieure à 15 000 $ REER, FERR, compte de retraite immobilisé (CRI), fonds de revenu viager (FRV) – 100 $ par année si le montant combiné des comptes est inférieur à 25 000 $ ou si moins de 12 opérations sont effectuées par année	Frais de compte de 25 $ si la valeur combinée des comptes est inférieure à 15 000 $	Frais de 25 $ s’il y a moins d’une opération par trimestre dans le compte
Placements directs TD	0 $	Frais fixes de 9,99 $ par opération sur actions et FNB Options – Frais fixes + 1,25 $ Fonds communs de placement – 0 $ (des frais de rachat anticipé peuvent s’appliquer)	25 $ par trimestre si le solde total du compte Placements directs TD est inférieur à 15 000 $. Ces frais peuvent toutefois être exonérés dans le cadre du programme des comptes de ménage de la TD	25 $ par trimestre si le solde total du compte Placements directs TD est inférieur à 15 000 $. Ces frais peuvent toutefois être exonérés dans le cadre du programme des comptes de ménage de la TD	0 $
NégociTitres^MC TD	0 $	50 opérations sans commission par client par année et 9,99 $ par opération par la suite Aucuns frais de commission sur les FNB TD en tout temps	0 $	0 $	0 $
Wealthsimple	0 $	Actions – 0 $ FNB – 0 $	0 $	0 $	0 $

Formation et soutien : La qualité d’une plateforme dépend du soutien qu’elle offre. La formation des investisseurs débutants est aussi un aspect fondamental.



Service de courtage	Formation	Soutien
BMO Ligne d’action	Articles Vidéos Balados	Téléphone Courriel Soutien en succursale
Pro-Investisseurs CIBC	Articles/guides Webinaires enregistrés	Centre d’aide en ligne Clavardage Soutien téléphonique offert par des représentants autorisés Foires aux questions en ligne
Questrade	Articles Webinaires	Centre d’aide en ligne Téléphone
RBC Placements en Direct	Académie des placements avec articles et vidéos Séminaires en personne	Soutien téléphonique offert par des représentants autorisés Groupe de discussion communautaire RBC
Scotia iTRADE	Webinaires et vidéos Articles Modules de formation interactifs	Soutien téléphonique offert par des représentants autorisés FAQ en ligne
Placements directs TD	Articles Vidéos de formation (parcours d’apprentissage adaptés) Webinaires Classes de maître (tutoriels en direct interactifs) Indice Placements directs	Centre d’aide en ligne Soutien téléphonique offert par des représentants autorisés
NégociTitres^MC TD	Vidéos Articles Webinaires Classes de maître (tutoriels en direct interactifs)	Soutien téléphonique offert par des représentants autorisés FAQ en ligne
Wealthsimple	Articles et guides	Téléphone Clavardage Courriel

Plateformes de négociation : Il s’agit de l’interface avec laquelle vous interagissez. Une bonne plateforme offrira des caractéristiques à la fois solides et conviviales. Voici ce qu’offrent les différentes plateformes sur ordinateur et appareil mobile.



Service de courtage	Appli mobile	Plateforme de négociation	Plateforme avancée pour investisseurs actifs
Plateforme autogérée BMO Ligne d’action	Avec l’appli Investissements BMO, vous pouvez : Faire des opérations Surveiller l’activité des comptes Accéder aux cotes et à des listes de surveillance Accéder à des données en temps réel Faire des opérations de change Accéder à des graphiques avancés Établir des alertes	Avec BMO Ligne d’action, vous pouvez : Faire des opérations Suivre le rendement Rechercher des titres Accéder à des cotes d’analystes, à des sélections et des listes de surveillance Accéder à des outils de négociation comme des analyses de valeur et des renseignements techniques Obtenir des renseignements personnalisés Accéder à l’outil d’analyse de valeur Connaître les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)	Avec BMO Pro Actif, vous avez accès à ce qui suit : Données en temps réel Cotes de niveau 2 Données mondiales et études de marché Outils de saisies d’ordres, alertes, filtres et listes de surveillance personnalisée Graphiques personnalisés et avancés
Pro-Investisseurs CIBC	Avec Gestion mobile des avoirs de CIBC, vous pouvez : Passer des ordres Accéder à des cotes en temps réel, à des graphiques avancés et à des listes de surveillance Suivre le rendement Virer des fonds Passer en revue des opérations Faire des opérations de change Suivre les placements Accéder à un centre d’apprentissage Accéder à des documents en ligne (relevés, confirmations, documents fiscaux) Gérer vos comptes (mettre à jour l’adresse, établir le réinvestissement des dividendes, lier le compte bancaire, établir des opérations sur les marchés américains, effectuer des transferts, effectuer un retrait de fonds dans un REER, modifier les options d’envoi )	Avec Pro-Investisseurs CIBC, vous pouvez : Passer des ordres Gérer vos comptes (mettre à jour l’adresse, établir le réinvestissement des dividendes, lier le compte bancaire, établir des opérations sur les marchés américains, effectuer des transferts, effectuer un retrait de fonds dans un REER, modifier les options d’envoi) Vérifier le rendement Rechercher des titres au moyen des outils de recherche, de filtres prédéfinis et d’analyses de secteur Accéder à des outils de sélection Accéder à des ressources d’analyse technique et à des graphiques avancés Utiliser une gamme de types d’ordres avancés Établir des listes de surveillance et alertes avancées Établir des alertes Faire des opérations de change Accéder à un centre d’apprentissage Accéder à des documents en ligne (relevés, confirmations, documents fiscaux)	Avec Pro-Investisseurs CIBC, vous avez accès à ce qui suit : Diffusion en temps réel de données sur les cotes de niveau 1 et 2 Rendement des marchés Nouvelles de Business News Network (BNN) et du marché boursier Document d’analyse du marché Activité boursière (p. ex., les titres les plus et les moins performants) Listes de surveillance Alertes liées aux prix et aux nouvelles Renseignements liés aux titres (ajustements apportés par les entreprises, heure/ventes, renseignements sur les dividendes Graphiques avancés Sommaire, explorateur et évaluation des options
Questrade	Avec QuestMobile, vous pouvez : Passer des ordres Rechercher des titres Virer des fonds Suivre le rendement du portefeuille Accéder à des cotes en temps réel Accéder à des nouvelles, à des renseignements historiques et à des graphiques	Avec Questrade Trading, vous pouvez : Passer des ordres Gérer les comptes Suivre le rendement du portefeuille Rechercher des titres Accéder à des graphiques de base, aux cotes, à des listes de surveillance et à des outils de recherche	Avec Questrade Edge, vous avez accès à ce qui suit : Types d’ordre avancés Environnement de négociation personnalisable Outils de recherches TipRanks, Trading Central et Morning Star
RBC Placements en Direct	vec Mobile RBC, vous pouvez : Faire des opérations Consulter les cotes boursières Suivre les placements Gérer des listes de surveillance Virer des fonds Accéder à Récompenses RBC, à Portefeuille RBC et aux RBC Dominion valeurs mobilières au moyen de l’authentification unique	Avec RBC Placements en Direct, vous pouvez : Passer des ordres Accéder à des données en temps réel et à des cotes de niveau 2 Établir des listes de surveillance et des alertes Rechercher des titres au moyen d’outils interactifs, de filtres prédéfinis et d’analyses de secteur Accéder à des analyses techniques Morningstar Accéder à des outils avancés pour visualiser les tendances	Avec le programme pour investisseurs actifs de RBC Placements en Direct, vous avez accès à ce qui suit : Cotes de niveau 2 Recherche de premier plan de Morningstar et de RBC Marché des capitaux
Scotia iTRADE	Avec l’appli iTRADE, vous pouvez : Créer une liste de surveillance Faire des opérations Virer des fonds Obtenir des cotes en temps réel, des graphiques, des nouvelles et des chaînes d’options Accéder à des recherches et analyses	Avec Scotia en direct, vous pouvez : Acheter et vendre des titres en dollars canadiens ou américains, des FNB et des options sur la majorité des marchés en Amérique du Nord, de même que des fonds communs de placement, des nouvelles émissions et des titres à revenu fixe et accéder à des rapports de recherche Accéder à des alertes en temps réel Créer des filtres Afficher des graphiques avancés	Avec FlightDesk de Scotia iTRADE, vous avez accès à ce qui suit : Plateforme personnalisable et avancée Données en temps réel (actifs de niveau 1 et 2) Recherches et nouvelles Cotes en continu en temps réel et chaînes d’options pour les titres canadiens et américains Graphiques personnalisables
Placements directs TD	Avec l’appli TD, vous pouvez : Faire des opérations Surveiller le rendement Accéder à un écran d’accueil personnalisable Accéder à des cotes instantanées en temps réel, à des profils d’entreprise, à des données fondamentales, à des nouvelles et à des graphiques sur les actions, fonds communs de placement, FNB et chaînes d’options Accéder à un centre d’apprentissage Établir des alertes liées aux volumes et aux cours Accéder à des listes de surveillance	Avec CourtierWeb, vous pouvez : Accéder à des rapports de recherche et à des analyses du marché Utiliser des outils d’analyse technique avec graphiques, reconnaissance des tendances et alertes Créer des filtres Accéder en temps réel aux données sur le marché de niveau 1 Accéder à des types d’ordre avancés Acheter et vendre en un clic Accéder à un centre d’apprentissage Personnaliser la page d’accueil Passer en revue des rapports de rendement	Avec la Plateforme avancée, vous avez accès à ce qui suit : Outil Equity Scanner Cartes thermiques Dénicheur d’opérations Graphiques avancés Outil d’analyse des gains Chaînes d’options Options avancées Analyses Évaluations d’analystes Diffusion en temps réel de données sur le marché de niveau 1 et 2
NégociTitres^MC TD	Avec l’appli NégociTitres^MC TD, vous pouvez : Effectuer des opérations (actions et FNB TD) Accéder en temps réel à des cotes sur demande et à des alertes de cours Détenir des dollars canadiens et américains dans votre compte Établir des objectifs et suivre vos progrès grâce à l’outil de planification des objectif
Wealthsimple	Avec l’appli Wealthsimple Trade, vous pouvez : Passer des ordres Accéder en temps réel à des cotes sur demande et à des alertes de cours illimitées Déposer jusqu’à 1 500 $ Afficher les actions populaires par marché et catégorie	Avec Wealthsimple Trade, vous pouvez : Passer des ordres Accéder en temps réel à des cotes sur demande et à des alertes de cours Déposer jusqu’à 1 500 $ Afficher les actions populaires par marché et catégorie	Avec Wealthsimple Trade Plus, vous avez accès à ce qui suit : Données en temps réel sur le marché (cotes instantanées) Comptes en dollars US sans frais d’opération de change Alertes de cours illimitées Dépôt instantané d’au plus 5 000 $

Types de compte offerts : Il s’agit d’un autre facteur à considérer pour trouver le service de courtage en ligne qui vous convient le mieux. La plateforme offre-t-elle des comptes enregistrés et non enregistrés? Y a-t-il d’autres types de comptes qui pourraient vous convenir?



Service de courtage	Comptes enregistrés	Comptes non enregistrés	Comptes immobilisés	Comptes d’entreprise et non personnels	Comptes en $ US
BMO Ligne d’action	REER CELI REEE FERR	Espèces Marge	Compte de retraite immobilisé (CRI) Régime d’épargne immobilisé restreint (REIR) Régime enregistré d’épargne-retraite immobilisé (RERI) Fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI) Fonds de revenu viager (FRV)	Fiducies Successions Associations Sociétés par actions Clubs de placement ou sociétés de personnes Sociétés de portefeuille privées	Non
Pro-Investisseurs CIBC	REER CELI REEE FERR Fonds enregistré de revenu de retraite prescrit (FERR prescrit)	Espèces Marge	CRI RERI FRRI FRV	Sociétés par actions ou société de personnes Clubs de placement Fiducie officielle Succession Associations professionnelles Société de portefeuille ou toute autre entité	Oui (sauf REER)
Questrade	REER CELI REEE Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)	Espèces Marge	CRI RERI FRV	Société par actions Société de personnes Clubs de placement Entreprise individuelle Fiducie officielle individuelle ou conjointe Fiducie officielle Contrats de change (compte conjoint ou individuel) et sur différence	Oui
RBC Placements en Direct	REER CELI REEE FERR Fonds enregistré de revenu de retraite prescrit (FERR prescrit)	Espèces Marge	CRI REIR FRRI FRV Fonds de revenu viager restreint (FRVR)	Société par actions Société de personnes Société de portefeuille ou toute autre entité	Oui (sauf REER)
Scotia iTRADE	REER CELI REEE FERR	Espèces Marge Compte de placement à taux optimal (CPTO)	CRI FRV	Entreprise individuelle Société par actions Société de personnes Clubs de placement Organismes non constitués en société (organismes de bienfaisance ou fondation) Fiducie ou compte de succession	Tous les comptes enregistrés permettent les opérations en dollars US (sauf les comptes REER)
Placements directs TD	REER CELI REEE FERR Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)	Espèces Marge	CRI FRV		Oui
NégociTitres^MC TD	REER CELI	Espèces			Oui
Wealthsimple	REER CELI	Espèces (compte imposable)			Seulement offert avec Wealthsimple Plus

Titres offert : Le terme « titre » désigne un instrument financier ou un type de placement que vous pouvez acheter ou vendre. Il s’agit d’un autre paramètre important, car il permet de diversifier votre portefeuille. Voici une liste de titres que vous pouvez négocier selon les différents services de courtage.



Service de courtage	Titres
BMO Ligne d’action	Actions Certificats de placement garanti (CPG) CPG Obligations Options Fonds communs de placement FNB
Pro-Investisseurs CIBC	Actions CPG Titres à revenu fixe Options Fonds communs de placement FNB Billets structurés PAPE Métaux précieux
Questrade	Actions CPG Titres à revenu fixe Options Fonds communs de placement Contrats de change FNB Billets structurés PAPE Obligations Actions internationales Métaux précieux Contrats sur différence
RBC Placements en Direct	Actions Titres à revenu fixe Options Fonds communs de placement FNB
Scotia iTRADE	Actions Options Fonds communs de placement FNB CPG Obligations Nouvelles émissions
Placements directs TD	Actions Options Fonds communs de placement FNB CPG Obligations Nouvelles émissions Billets structurés
NégociTitres TD	Actions FNB TD
Wealthsimple	Actions FNB

Données sur le marché et outils de recherche : Il est essentiel de connaître l’historique et les perspectives de croissance des entreprises dans lesquelles vous investissez. Un accès en temps réel à des données fiables sur le marché peut vous aider à prendre des décisions éclairées et à faire fructifier votre portefeuille à long terme. Des outils de recherche peuvent, pour leur part, vous aider à surveiller et à filtrer les entreprises en fonction de vos critères de placement. Voici quelques rapports de recherche et outils offerts par les différents services de courtage au Canada.



Service de courtage	Rapport de recherche	Outils
BMO Ligne d’action	Données sur les marchés en temps réel et rapports Cotes d’analystes	Filtres Listes de surveillance Alertes Outil d’analyse de valeur Outil d’analyse technique
Pro-Investisseurs CIBC	Rapports de recherche Données sur les marchés en temps réel Cotes d’analystes	Listes de surveillance Outils de création de graphiques avancés Ressources d’analyse technique Filtres Alertes
Questrade	Données sur les marchés en temps réel et rapports Frais supplémentaires pour des forfaits de données sur les marchés améliorées (avancées), y compris des données en continu en temps réel	Suivi des objectifs Listes de surveillance Alertes Outils de création de graphiques Filtres Cote de portefeuille et simulateur
RBC Placements en Direct	Cotes en continu en temps réel Rapports de recherche	Filtres Analyse des secteurs d’activité Analyse technique Outils de création de graphiques avancés
Scotia iTRADE	Le centre de recherche analytique fournit des rapports de recherche et une évaluation des titres Données sur les marchés en temps réel	Planification des objectifs Outils d’analyse technique (filtres, listes de surveillance, alertes) Outils de placement durable Outils de gestion des comptes
Placements directs TD	Le Centre d’analystes fournit des rapports de recherche et des cotes d’analystes Données sur les marchés en temps réel	Planification des objectifs Outils d’analyse technique (filtres, listes de surveillance, alertes) Outils de création de graphiques Rapport de rendement
NégociTitres^MC TD	Cotes boursières et données du marché en temps réel	Planification des objectifs Listes de surveillance, alertes et actions populaires Vidéos et ressources éducatives intégrées
Wealthsimple	Cotes en temps réel	Alertes de cours

En guise de conclusion

Compte tenu de la multiplication des plateformes de négociation en ligne offertes, assurez-vous de comparer les différentes options qui vous sont présentées ici et de cibler les caractéristiques et offres qui répondent à vos besoins.

Les renseignements aux présentes ont été fournis par Placements directs TD à des fins d’information seulement. Ils proviennent de sources jugées fiables, en date de mai 2023.

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