Comment financer votre nouvelle idée d’affaires

Pour créer votre nouvelle entreprise, une bonne idée ne suffit pas; il faut aussi un plan financier solide. Que vous financiez votre entreprise vous-même ou cherchiez une aide extérieure, il est essentiel d’adopter la bonne stratégie. Voici quelques-uns des moyens de financer votre entreprise et d’assurer votre réussite

Épargne personnelle

Puiser dans vos propres économies est le moyen le plus simple de financer votre entreprise. Vous avez ainsi tout le contrôle et aucun compte à rendre.

Amis et membres de la famille

Emprunter à vos amis et à votre famille peut vous permettre d’obtenir rapidement l’argent dont vous avez besoin. Assurez-vous seulement que toutes les modalités soient claires dès le départ afin d’éviter des malentendus.

Prêts aux PME

Les banques et les caisses populaires proposent des prêts spécialement conçus pour les PME. Elles peuvent offrir un financement solide ainsi qu’un plan de remboursement clair. Découvrez les solutions de crédit de la TD

Subventions

Les subventions sont des fonds octroyés par des organismes gouvernementaux ou privés. Elles sont très concurrentielles et nécessitent souvent un processus de candidature complet, mais elles offrent l’avantage de ne pas faire l’objet d’un remboursement. Visitez Fundica pour trouver du financement et des subventions du gouvernement.

Incubateurs d’entreprises

Les incubateurs sont la solution idéale pour les entreprises en démarrage, car en plus de fournir du financement, ils offrent du mentorat, des bureaux et des occasions de réseautage pour vous aider à évoluer.

Financement participatif

Les plateformes de financement participatif en ligne vous permettent de collecter de petites sommes d’argent auprès d’un grand nombre de personnes. Il s’agit également d’un excellent moyen de tester et de valider votre idée d’affaires.

Investisseurs (investisseurs providentiels et investisseurs en capital de risque)

Les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital de risque peuvent injecter d’importantes quantités de liquidité dans votre entreprise en échange d’actions. De plus, ils apportent souvent une riche expérience et des relations précieuses.

Les avantages d’une carte de crédit d’affaires

Lorsqu’il s’agit de gérer les finances de votre entreprise, une carte de crédit d’affaires est un choix judicieux. L’utilisation simultanée de cartes de crédit personnelles et de cartes de crédit d’affaires peut estomper la frontière entre les dépenses personnelles et professionnelles, mais une carte de crédit d’affaires est conçue pour répondre aux besoins de votre entreprise et offre des avantages comme des limites plus élevées, des récompenses d’entreprise et un suivi plus facile des dépenses. Voici pourquoi il s’agit d’une excellente option :

Limites de crédit plus élevées : Les cartes de crédit d’affaires offrent généralement des limites plus élevées que les cartes de crédit personnelles, vous offrant ainsi une plus grande flexibilité pour couvrir des dépenses plus importantes, à mesure que votre entreprise évolue.
Récompenses pertinentes : Gagnez des récompenses adaptées aux dépenses professionnelles, comme des remises en argent sur les fournitures de bureau ou des avantages pour les voyages, ce qui vous permet d’obtenir plus de vos dépenses.
Tenue de dossiers simplifiée : séparation des dépenses personnelles et professionnelles facilite grandement la tenue de dossiers et la préparation des impôts.
Établissement d’un dossier de crédit d’entreprise : L’utilisation responsable d’une carte de crédit d’affaires vous aide à établir une solide cote de crédit d’entreprise.

Choisir une carte de crédit d’affaires vous permet d’organiser vos finances et de profiter de fonctionnalités conçues pour soutenir la croissance de votre entreprise.

Ce qu’il faut savoir sur les prêts aux PME

Comment savoir si le moment est venu d’envisager un prêt ou une ligne de crédit pour une PME? Vous pouvez vous tourner vers des options de financement lorsque vous prévoyez un achat important, comme du nouvel équipement ou une nouvelle propriété, quand vous agrandissez votre entreprise ou lorsque vous avez besoin davantage de liquidités pour combler des écarts de trésorerie à court terme. Voici les différences entre les deux options de financement :

Prêt pour entreprise : Idéal pour les agrandissements ou les achats importants ponctuels, comme l’achat d’équipement, les améliorations locatives ou l’achat/le refinancement d’un bien immobilier.
Ligne de crédit pour entreprise : Parfaite pour les besoins de trésorerie courants, comme l’achat de marchandises, la couverture des salaires ou le rapprochement entre les paiements et le remboursement des fournisseurs.

Un prêt pour entreprise est généralement destiné à des besoins plus importants et ponctuels, alors qu’une ligne de crédit permet de gérer les dépenses quotidiennes. Avec un prêt, vous réduisez le solde au fil du temps, mais avec une ligne de crédit, vous pouvez emprunter, rembourser et emprunter à nouveau jusqu’à l’atteinte de votre limite de crédit.

Lorsque vous êtes prêt à soumettre une demande, assurez-vous d’avoir un plan d’affaires solide, des états financiers ou des projections, et de bons antécédents de crédit. En vous préparant, vous augmenterez vos chances d’obtenir le financement dont vous avez besoin.

Facteurs à considérer pour les nouveaux arrivants au Canada

La création d’une entreprise dans un nouveau pays comporte des défis et des occasions uniques. Voici certains facteurs à prendre en compte :

Établir un dossier de crédit: L’établissement de bons antécédents de crédit au Canada est essentiel pour obtenir un financement ultérieur. Commencez par ouvrir un compte bancaire canadien, obtenez une carte de crédit et veillez à payer vos factures à temps afin d’obtenir une bonne cote de crédit.
Comprendre le contexte financier : Le système financier et la réglementation du Canada peuvent être différents de ce à quoi vous êtes habitué. Prenez le temps de vous renseigner sur le contexte d’affaires à l’échelle locale, sur vos obligations fiscales et sur les options de financement offertes aux nouveaux arrivants.
Accéder aux programmes d’aide aux nouveaux arrivants: Le Canada dispose de divers programmes et ressources conçus pour aider les nouveaux arrivants à créer leur entreprise et à la faire croître. Renseignez-vous sur les subventions gouvernementales, les prêts et les occasions de mentorat adaptés à vos besoins.
Réseautage et intégration communautaire : Bâtir un réseau est essentiel. Participez aux activités d’organismes communautaires, de groupes d’affaires et d’autres entrepreneurs pour acquérir des connaissances, établir des partenariats et faire partie du milieu des affaires canadien.

En gardant ces éléments en tête, vous serez mieux équipé pour naviguer dans le milieu des affaires canadien et pour réussir en tant que nouvel arrivant. Visitez la nouvelle page d’accueil pour les petites entreprises du Canada pour en savoir davantage.

Comment la TD peut-elle vous aider?

À la TD, nous sommes déterminés à aider les petites entreprises à prospérer à chaque étape de leur parcours. Voici comment nous pouvons vous aider à obtenir le financement dont vous avez besoin pour aller de l’avant :

Fundica : Découvrez un large éventail d’occasions de financement et de subventions gouvernementales adaptées à votre entreprise grâce à notre partenariat. En savoir plus.
Financement des petites entreprises du Canada : Une ligne de crédit ou un prêt garanti par le gouvernement peut vous aider à financer l’achat d’équipements, de biens ou d’autres besoins de votre entreprise.
Calculateur de prêt pour PME de la TD : Estimez vos paiements et explorez vos options de financement grâce à notre calculateur de prêt facile à utiliser. Essayez-le.
Calculateur des coûts de démarrage de la TD : Planifiez les dépenses initiales de votre entreprise et suivez-les grâce à notre modèle détaillé de frais de démarrage. Commencez.
Programme d’accès au crédit pour les entrepreneurs noirs : La TD offre un soutien spécialisé aux entrepreneurs noirs, qui met l’accent sur un accès plus équitable au crédit et à des solutions financières sur mesure. En savoir plus.
Fonds de prêts pour les femmes en entrepreneuriat : La TD collabore avec l’Organisation d’entreprises de femmes du Canada (OEFC), qui fournit aux entreprises dirigées par des femmes le financement nécessaire à leur croissance. Explorez vos options.
Expertise sectorielle et directeurs de comptes : Adressez-vous à l’un de nos directeurs de comptes spécialisés dans les PME. Que vous soyez à la recherche de conseils ou de solutions précises, nos experts sont là pour vous aider. Communiquez avec nous.

Nous sommes là pour soutenir votre petite entreprise à chaque étape, en vous aidant à naviguer dans le contexte financier et à atteindre vos objectifs.

Parlez à un directeur de comptes ou à un spécialiste des SBPME TD pour obtenir de l’aide.

Parlez à notre équipe attitrée de directeurs régionaux spécialisés qui vous aideront en fonction de vos besoins bancaires.

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