Fraudes liées aux virements électroniques

Si le vendeur demande un virement avant de vous remettre l’article, il pourrait s’agir d’une arnaque. Il pourrait dire qu’il s’agit d’un dépôt, mettre l’article de côté et disparaître. 

Méfiez-vous si l’on vous demande de payer un article d’avance.

Les fraudeurs pourraient prétendre qu’il y a un problème avec le service de virement et vous demander de faire un autre virement à titre d’essai.

C’est un indicateur d’alerte. Ne le faites pas.

Si le vendeur vous demande de faire un paiement avant que vous ayez reçu votre article, il pourrait s’agit d’une arnaque.

Les fraudeurs annoncent souvent des articles à un prix bien inférieur à leur valeur marchande. C’est un indicateur d’alerte courant.

Faites toujours vos recherches au préalable et soyez au courant des prix.

Les fraudeurs peuvent faire un paiement par chèque excédentaire « par accident » et vous demander de retourner la différence. Une fois les fonds retournés, le chèque est annulé ou refusé pour insuffisance de fonds, et vous avez perdu l’argent envoyé.  

Les fraudeurs peuvent aussi envoyer de l’argent en vous demandant de garder un pourcentage pour vous et de transférer le reste des fonds ailleurs. Une fois le chèque refusé pour insuffisance de fonds, vous aurez perdu l’argent que vous avez envoyé. 

Conservez toujours vos chèques en lieu sûr. N’oubliez pas de détruire comme il se doit tout chèque inutilisé dont vous n’aurez plus besoin.

Quand vous recevez un nouveau carnet de chèques, vérifiez toujours qu’il suit un ordre séquentiel et qu’aucun chèque ne manque. Des fraudeurs peuvent essayer de voler des chèques de votre boîte aux lettres.

Les fraudeurs se font souvent passer pour des agents de l’ARC et contactent les victimes par message texte ou courriel pour un remboursement d’impôt ou une mise à jour de leurs renseignements personnels. Ils les incitent souvent à agir rapidement. 

Les fraudeurs tenteront de retourner vos craintes contre vous en vous menaçant de graves conséquences si vous ne faites pas ce qu’ils disent. N’oubliez pas que le gouvernement ne vous menacera jamais d’arrestation ou d’expulsion pour des impôts non payés. 

Les fraudeurs se servent de fausses pages de configuration de compte ayant un air officiel et convaincant pour obtenir des renseignements personnels sensibles et vous faire télécharger des logiciels malveillants au moyen de liens trompeurs.

Les demandes de paiement par carte-cadeau ou par cryptomonnaie devraient envoyer un signal d’alarme. Ces modes de paiement intraçables ne sont JAMAIS employés par le gouvernement.

Le nom, le logo et l’adresse Web de l’organisme peuvent sembler authentiques. Or, ne manquez pas de vérifier l’orthographe, la grammaire et les extensions de domaine peu communes comme .cx ou .biz, au lieu de domaines fiables comme .org, .com ou .ca.

Les fraudeurs ont recours à de nombreuses stratégies pour affaiblir vos moyens de défense et voler votre argent. Restez sur vos gardes face aux tactiques de vente agressives et ne laissez personne faire pression sur vous. 

Méfiez-vous des courriels ou des messages provenant d’organismes avec lesquels vous n’avez jamais communiqué ou à qui vous n’avez jamais fait de dons auparavant.

Évitez toujours les modes de dons qui semblent inhabituels et intraçables. Ne faites jamais de dons au moyen de cartes-cadeaux préchargées, de cartes-cadeaux, de cryptomonnaies ou de paiements par câble. 

Les fraudeurs prétendront souvent que vous devez payer des impôts étrangers ou des frais juridiques avant de pouvoir réclamer votre prix ou votre héritage provenant de l’étranger. 

Pour récupérer ces faux gains, les fraudeurs pourront vous demander des renseignements sur votre compte bancaire, des mots de passe ou des codes de vérification. Ne divulguez jamais des renseignements sensibles à des personnes non fiables.

Demandez-vous toujours si vous connaissez ce parent éloigné. Si votre première réaction est « Qui? », c’est probablement une arnaque. Si vous avez du mal à le situer dans votre arbre généalogique, faites des recherches et interrogez vos proches.    

Si ça semble trop beau pour être vrai, c’est presque toujours le cas. Si vous recevez un message vous annonçant que vous avez gagné un prix, mais que vous ne vous souvenez pas d’avoir participé à ce concours, cela pourrait être une arnaque.

Si vous voyez un superbe appartement à un prix trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. Des propriétés à bas prix dans des quartiers très recherchés devraient immédiatement vous alerter.  

Les propriétaires demandent souvent un dépôt, mais les fraudeurs utilisent des modes difficiles à tracer, comme les espèces, les cryptomonnaies ou les paiements par câble. Les moyens les plus sûrs sont le chèque et le virement de fonds par courriel.  

Les fraudeurs volent souvent des photos d’annonces immobilières authentiques. Prenez garde aux filigranes et aux photos trop professionnelles, truquées ou floues. Des planchers, fenêtres ou cadres de porte inégaux sont un autre signe d’irrégularité. 

Méfiez-vous des annonces comportant des fautes d’orthographe, de ponctuation et de grammaire : c’est peut-être le signe d’une arnaque. 

Un avertissement de sécurité apparaît sur votre ordinateur. On vous demande d’appeler un numéro. Ne composez jamais le numéro indiqué sur une fenêtre contextuelle, car les véritables messages de sécurité ne vous demanderont jamais de faire un appel.

Le fraudeur appelle en se faisant passer pour un technicien informatique d’une société connue et prétend avoir trouvé un problème dans votre système. Il demande un accès à distance à votre ordinateur pour effectuer un test diagnostique. 

Les fraudeurs utilisent des liens contenus dans des courriels et des fenêtres contextuelles pour vous rediriger vers de faux agents de soutien technique, qui vous persuadent de leur donner un accès à distance à votre ordinateur. 

Les fraudeurs vous convainquent de payer leurs services ou de faux programmes de garantie. Méfiez-vous des modes de paiement non remboursables, comme les cartes-cadeaux, les paiements par câble, les virements de fonds par courriel ou les espèces. 

Vous recevez un appel du gouvernement, de la banque ou d’un organisme connu.

Même si l’identifiant de l’appelant indique que l’appel provient de votre banque, les arnaqueurs peuvent recourir à la mystification pour se faire passer pour n’importe qui.

Ces messages vous lient à des affaires judiciaires en cours, affirment que votre numéro de cellulaire est utilisé pour commettre un délit, prétendent que le Wi-Fi a été compromis ou formulent des demandes urgentes nécessitant votre attention immédiate.

On vous demande vos renseignements personnels, les renseignements sur votre compte bancaire et votre code de vérification à usage unique.

N’oubliez pas que la TD n’essaiera jamais d’accéder à votre compte à distance.

On menace de porter plainte à la police ou à une instance supérieure si vous ne coopérez pas.

Certains fraudeurs semblent serviables et proposent leur aide pour résoudre les problèmes éventuels. Mais seulement si vous coopérez en leur donnant ce qu’ils veulent.

Les placements à risque élevé offrent souvent un rendement potentiel élevé et ceux à risque faible, un rendement potentiel faible. Quand vous achetez des placements, rien ne garantit que vous ferez de l’argent. Vous pourriez même en perdre.

Réfléchissez aux raisons pour lesquelles on vous conseille et les avantages qu’on pourrait en tirer. Si l’info en question est fausse, vous risquez de perdre de l’argent. S’il s’agit de renseignements d’initié, il peut être illégal de s’en servir.

Les fraudeurs ont souvent recours à des tactiques agressives pour vous soutirer de l’argent et passer à une autre victime. Ilssavent aussi que si vous prenez le temps de vérifier ce qu’il en est, vous pourriez ne pas tomber dans le piège.

En général, toute personne qui vend des titres ou qui offre des conseils de placement doit être inscrite auprès d’un organisme de réglementation des valeurs mobilières de sa province ou de son territoire.

Les arnaqueurs déclarent leur prétendu amour rapidement, cherchant à manipuler les sentiments de leur victime avant qu’elle se rende compte de l’arnaque. Ils peuvent aussi faire une demande en mariage très rapidement.

Ces arnaqueurs se font souvent passer pour une autre personne et peuvent n’avoir qu’une ou deux photos d’elle.

Ils peuvent également inclure dans leur profil des photos ne montrant qu’une partie de leur visage.

Raisons invoquées par les arnaqueurs romantiques lorsqu’ils demandent de l’argent :

• Frais de déplacement
• Factures médicales ou dépenses d’urgence
• Désendettement pour commencer une nouvelle vie avec vous

Ils inventent souvent une histoire larmoyante pour manipuler leurs victimes et les inciter à envoyer de l’argent.

Les arnaqueurs romantiques utilisent souvent de fausses photos de profil pour cacher leur identité. Ils vous promettent des rendez-vous en personne, même à l’étranger.

Cependant, une « urgence » les empêchera de voyager ou de vous rencontrer.

Vous pourriez recevoir une offre d’emploi alléchante, assortie d’un salaire élevé, mais dont les conditions sont vagues. Si vous postulez, il se peut que l’« employeur » vous demande de payer des frais ou de révéler des renseignements confidentiels.

Les arnaqueurs demandent souvent d’emblée des renseignements personnels, comme une preuve de résidence ou des états financiers.

Les vraies entreprises ne demandent généralement ces renseignements qu’au moment de l’entrevue ou de la phase d’intégration.

N’importe qui peut ouvrir et gérer un compte de média social ou un site Web. Les arnaqueurs créent des comptes en ligne pour de faux employeurs ou de faux comptes pour de vraies entreprises. En général, ces pages contiennent peu ou pas de renseignements sur l’entreprise.

Un arnaqueur peut rappeler avec insistance, en essayant de faire pression sur vous pour que vous acceptiez son offre. Souvent, il prétend que vous allez perdre l’occasion si vous ne répondez pas immédiatement ou si vous n’acceptez pas les conditions.

L’appelant prétendra qu’il a des problèmes et demandera de l’argent sur-le-champ. Il peut dire qu’il a eu un accident avec une voiture de location ou qu’il a été arrêté. Le « petit-enfant » demandera à la victime de ne pas en parler.

Une personne âgée ou un membre de la famille reçoit un appel téléphonique du fraudeur qui se fait passer pour un proche en difficulté.

Le fraudeur prétendra qu’il est à risque ou en situation d’urgence. Pour rendre l’histoire plus crédible, l’appelant peut aussi mettre une autre personne au téléphone, prétendant être un policier, un agent de cautionnement ou un avocat.

La victime fera un virement de fonds au « petit-enfant » par l’intermédiaire d’un service de virement de fonds (p. ex. Western Union), où l’argent pourra être récupéré à l’étranger par le fraudeur ou par un service de messagerie.

Un fraudeur appelle et se fait passer pour un employé du service des fraudes d’une banque. Il essaie de convaincre la victime de lui donner ses renseignements bancaires pour accéder à ses comptes.

Le fraudeur donne son nom et un faux numéro d’employé et dit à la victime que ses comptes ont été compromis ou que la banque enquête sur une série de cas de fraude commis par des employés d’une succursale.

Le fraudeur demande à la victime de l’aider dans une enquête fictive sur une fraude. Il insiste pour qu’elle n’en parle pas à sa succursale et à ses proches. Il demandera souvent le NIP, le mot de passe ou le code de vérification à usage unique.

Un fraudeur « dépose » de l’argent dans le compte de sa victime en utilisant les fonds de ses cartes de crédit. Il demande ensuite le renvoi des fonds pour enquête.

Il peut lui demander d’acheter des cartes-cadeaux et de fournir le code d’activation.