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Hypothèque GPTD

En bref

L’objectif de la stratégie est d’offrir aux investisseurs institutionnels un flux de revenu durable à long terme en investissant dans un portefeuille diversifié de prêts hypothécaires commerciaux canadiens. Nous croyons que la stabilité d’un placement hypothécaire découle de la qualité de l’immobilier commercial sous-jacent, de la solidité financière et de la gestion de l’emprunteur et de la continuité du revenu payé par les locataires qui occupent la propriété hypothéquée.

Placements hypothécaires : Fournir un revenu prévisible et stable

  1. Plateforme de placements alternatifs entièrement intégrée : Nous gérons des prêts hypothécaires et des biens immobiliers depuis 1988. Notre plateforme intégrée offre un avantage en matière d’information tout au long du cycle de vie des biens immobiliers pour aider à réduire le risque et à améliorer la souscription hypothécaire.

  2. Harmonisation avec les intérêts du client : Nous harmonisons nos intérêts avec ceux de nos clients et cherchons à éliminer les conflits d’intérêts potentiels en retournant tous les frais de traitement payés par les emprunteurs à la stratégie à titre de revenu.

  3. Exécution axée sur les relations : Généralement, plus de 90% des actifs de la stratégie détenus auprès d’emprunteurs récurrents, tandis que plus de 50 % des placements proviennent de l’extérieur du marché.

  1. Administration des prêts hypothécaires interne : Notre fonction interne d’administration des prêts hypothécaires fait partie intégrante de la gestion des risques de la stratégie, car elle nous permet de contrôler de bout en bout le processus de placement et d’administration des prêts hypothécaires. 

Philosophie et approche

  • Nous mettons l’accent sur les placements hypothécaires commerciaux qui procurent un revenu prévisible et stable. Nous ajoutons de la valeur en ayant une expertise dans le domaine de l’immobilier ainsi que dans les propriétés qui garantissent les prêts hypothécaires. Cela nous permet de souscrire et de structurer les prêts de façon avantageuse pour nos clients. Enfin, nous utilisons plusieurs types de prêts pour améliorer le taux de revenu, gérer la durée et retourner les frais de placement au fonds à titre de revenu supplémentaire.

    Notre processus de placement comprend ce qui suit :

  • Analyse ascendante: L’équipe des prêts hypothécaires suit un processus de souscription rigoureux pour évaluer le profil de risque de chaque occasion de placement potentielle et déterminer si elle convient à la nature prudente du portefeuille. Chaque prêt hypothécaire est examiné de manière ascendante, en commençant par une analyse détaillée du bien immobilier sous-jacent, qui est confirmée par une évaluation par un tiers.

  • Analyse descendante : Du point de vue descendant, la diversification est le principal contrôle des risques. En fin de compte, notre objectif est d’obtenir une vaste diversification par région, par secteur et type de propriété, par type de prêt, par emprunteur et par échéance, afin qu’aucun événement ne puisse perturber le portefeuille. La durée et le positionnement sur la courbe des taux font l’objet d’une gestion active afin de maximiser les taux, compte tenu de nos perspectives économiques et de nos prévisions de taux d’intérêt.

    Notre équipe des prêts hypothécaires utilise des analyses fondamentales et techniques pour surveiller le contexte macroéconomique afin de déceler les changements dans les tendances des marchés et du secteur. Les flux de capitaux font l’objet d’un suivi et leur effet sur les prix des titres à revenu fixe et de l’immobilier est soigneusement évalué.

     

  • Modèle : Toutes les décisions de placement passent dans un système exclusif de modélisation de portefeuille pour clarifier la disponibilité du capital et la visibilité de tout problème de conformité potentiel. Le modèle fournit également des prévisions de diversification et d’analyse des flux de trésorerie, ce qui permet à l’équipe des prêts hypothécaires de se concentrer de façon dynamique sur les décisions de placement qui optimisent les rendements ajustés au risque et qui répondent aux exigences du portefeuille, tant à l’heure actuelle qu’à l’avenir.

    Exécution : Notre capacité à trouver des placements hypothécaires est largement attribuable aux relations avec le secteur qui se sont développées au cours de plus de 30 ans d’expérience dans le domaine des actifs réels et à notre capacité éprouvée à exécuter nos tâches avec constance et intégrité. L’équipe des prêts hypothécaires reçoit de nouvelles occasions de placement de la part des courtiers et directement des emprunteurs. En raison de ces relations solides, plus de 90% du portefeuille reflète généralement des activités récurrentes découlant de relations stratégiques à long terme.

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