Comment définir vos objectifs futurs

L’une des meilleures façons d’assurer son avenir financier est de définir ses objectifs, d’évaluer sa situation actuelle et d’obtenir les conseils nécessaires pour parvenir à ses fins.

Voici quelques questions qui peuvent servir de point de départ pour établir, avec l’aide d’un professionnel des placements, un plan pour vous aider à atteindre vos objectifs de sécurité financière.

Quels sont vos trois principaux objectifs personnels? Voici quelques exemples d’objectifs personnels courants :

Famille

• Passer plus de temps avec mes proches
• Payer les études postsecondaires d’un enfant
• Offrir une expérience unique à ma famille (p. ex., voyage)

Vie professionnelle

• Prendre ma retraite dans X ans
• Progresser dans ma carrière, changer de carrière ou lancer une entreprise
• Suivre un cours ou obtenir un diplôme

Santé et bien-être

• Améliorer ma santé
• Réduire mon niveau de stress
• Faire du bénévolat

Indépendance ou sécurité financière

• Prendre ma retraite quand je le souhaiterai
• Rembourser mes dettes
• Avoir les moyens de partir en voyage, d’acheter une résidence secondaire, etc.

Maison

• Déménager
• Acheter une propriété de vacances
• Rembourser mon prêt hypothécaire

Style de vie

• Voyages
• Loisirs

Héritage

• Laisser un héritage à mes héritiers
• Philanthropie

Maintenant, penchons-nous sur certains aspects essentiels de votre vie qui pourraient vous aider à établir un plan financier. Les catégories ci-dessous comprennent des exemples de points à prendre en considération dans le cadre de l’examen de votre situation personnelle.

Points à considérer :

Famille

• Décrivez la structure de votre famille.
• Votre famille est-elle actuellement confrontée à des défis de taille?
• Avez-vous des objectifs familiaux précis?

Travail et carrière

• Décrivez votre situation de travail actuelle.
• Avez-vous un plan en cas de perte de votre source de revenus actuelle?
• Planifiez-vous quitter votre emploi actuel?

Bien-être

• Est-ce que des problèmes de santé chez un membre de votre famille (vous y compris) pourraient affecter vos finances?
• Avez-vous un plan pour protéger votre famille en cas d’événement imprévu, comme une maladie ou un décès?
• Quelle incidence aurait la prise en charge d’un parent ou des frais de garde d’enfants sur vos finances?

Finances

• À quelles question ou préoccupation en matière de finances accordez-vous le plus d’importance?
• Quand avez-vous pour la dernière fois mis à jour votre plan financier?
• Avez-vous de l’argent de côté pour les urgences et les dépenses imprévues?
• Avez-vous évalué vos besoins en matière d’assurance?
• Avez-vous un testament ou un plan successoral?

Maison

• Quel est le solde actuel de votre prêt hypothécaire?
• Avez-vous l’intention de déménager ou de rénover?
• Avez-vous l’intention de continuer à habiter dans votre domicile à votre retraite?
• Comptez-vous continuer à habiter dans votre domicile si votre état de santé ou celui d’un proche venait à changer?

Style de vie

• À quelles activités aimez-vous participer actuellement ou prévoyez-vous de participer plus tard?
• Votre style de vie changera-t-il selon vous dans 10 à 20 ans?
• Avez-vous estimé le coût associé à votre futur style de vie?

En établissant des priorités et un plan pour atteindre vos objectifs, vous aurez de meilleures chances de réussite. Vos objectifs ont-ils changé après l’examen de votre situation personnelle à l’étape 2? Si c’est le cas, classez-les par ordre de priorité avec l’aide d’un professionnel des placements. En remplissant cette section, vous faites le premier pas pour créer un plan de placement qui pourra vous aider à atteindre la sécurité financière.

Prochaines étapes

Prévoyez un endroit sûr pour la conservation de ce document, comme un coffret de sûreté, pour le cas où votre domicile serait compromis. N’oubliez pas : ce document n’est utile que si l’information qu’il contient est à jour. Il est recommandé de l’examiner et de le mettre à jour une fois par an.

Pour en savoir plus sur ce que vous pouvez faire pour assurer votre avenir financier, prenez rendez-vous avec un professionnel des placements.