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Comment choisir les meilleurs FNB pour vos besoins
Commencez à négocier avec Placements directs TD
Les investisseurs au Canada ont accès à plus de 3 000 fonds négociés en bourse (FNB). Il existe différentes catégories de FNB :
FNB sectoriels : Ces FNB sont axés sur les 11 principaux secteurs économiques, comme l’énergie, les soins de santé, les technologies de l’information, l’immobilier, le secteur industriel, les services publics, les matériaux et plus.
FNB indiciels : Ces FNB suivent ou reflètent des indices boursiers, comme l’indice S&P 500.
FNB internationaux : Ces FNB offrent une exposition aux titres internationaux. Certains sont axés sur les actions émises par des entreprises provenant de marchés émergents, tandis que d’autres couvrent tous les marchés, à l’exclusion des États-Unis.
FNB de marchés développés : Ces FNB procurent une vaste exposition aux marchés développés, comme l’Allemagne et l’Australie.
FNB axés sur un pays : Ces FNB vous permettent de vous concentrer sur le marché d’un seul pays.
FNB thématiques : Ces FNB sont structurés autour d’un thème central ou d’une idée. Un FNB thématique peut, par exemple, investir seulement dans des entreprises écoresponsables ou bien essayer de tirer parti des tendances financières.
FNB de marchandises et de devises : Ces FNB suivent le cours des marchandises, notamment les métaux précieux et les devises, comme le Yen japonais.
FNB complexes : Ces FNB ne font pas qu’essayer de reproduire la composition d’un indice ou d’un panier de titres. Leur complexité en fait une option particulièrement intéressante pour les investisseurs aguerris qui comprennent les risques.
Choisir le meilleur FNB parmi tous ces différents types peut sembler difficile, mais ces catégories peuvent en fait vous aider à arrêter votre choix sur le FNB qui vous convient le mieux. En comparant les frais, les structures et les rendements, vous pourriez être en mesure de déterminer les FNB qui correspondent le mieux à vos objectifs de placement.
Déterminer les meilleurs FNB pour vous
La meilleure option de FNB pour vous peut changer à tout moment selon vos objectifs de placement. Les clients de Placements directs TD ont accès à CourtierWeb – notre plateforme de négociation et de placement en ligne phare qui comprend une foule d’outils et de données. CourtierWeb peut vous aider à repérer rapidement les FNB qui ont affiché un bon rendement par le passé. L’outil de triage peut vous aider à élargir vos horizons en faisant une recherche par catégories (actions canadiennes, actions américaines, actions internationales, marchandises, devises, secteur particulier, etc.). De plus, vous pouvez comparer les FNB en fonction des paramètres qui sont importants pour vous.
Déterminez quels seraient les meilleurs FNB pour vous en commençant par ces trois étapes :
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Précisez vos objectifs : Les FNB sont une option intéressante dans beaucoup de cas, voire la plupart des cas. Épargnez-vous pour une mise de fonds? Constituez-vous un bas de laine? Il est judicieux de commencer par définir vos objectifs de placement. Réfléchissez aussi à votre tolérance au risque et à votre horizon de placement.
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Définissez vos critères : Il y a deux façons d’obtenir une présélection de FNB : vous pouvez choisir à partir des triages prédéfinis ou créer le vôtre. L’outil vous permet de choisir parmi une variété de triages prédéfinis. C’est un moyen facile de repérer les FNB les plus performants en fonction de thèmes populaires et de catégories, comme les FNB locaux, internationaux, propres à un secteur et plus. Vous pouvez aussi créer et sauvegarder vos propres triages à l’aide des filtres. Ces derniers peuvent être aussi simples ou aussi précis que vous le voulez.
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Comparez les FNB : Une fois que vous avez votre présélection, vous pouvez comparer jusqu’à cinq FNB. Cet outil est génial pour examiner et comparer des FNB en fonction de leurs objectifs, de leur rendement et de la répartition des actifs.
Évaluer des FNB à l’aide de CourtierWeb
Grâce à CourtierWeb, vous pouvez configurer des paramètres et des filtres pour vous aider à choisir des FNB qui correspondent à ce que vous cherchez. Vous trouverez des descriptions détaillées des filtres dans CourtierWeb. En voici quelques-uns pour vous donner une idée générale. Comprendre ces paramètres peut vous aider à cerner les aspects auxquels vous voulez porter attention au moment de choisir les meilleurs FNB.
Sommaire : Les FNB peuvent être constitués de manière à reproduire le rendement d’indices boursiers (actions ou obligations). Comme il n’est pas possible d’investir directement dans un indice, les FNB peuvent permettre d’investir dans de vastes segments de marché ou dans des marchés entiers. CourtierWeb vous offre la flexibilité de personnaliser vos paramètres. Par exemple, vous pouvez sélectionner le pays d’où proviennent la plupart des actifs du fonds, la famille du fonds (société qui a créé le fonds), la catégorie comprenant la stratégie globale du fonds, le ratio des frais de gestion (RFG), l’indice et plus.
Portefeuille : Cette option vous permet de filtrer vos résultats selon des paramètres comme la date de création du fonds, l’actif net total et la rotation du portefeuille annuelle. Depuis combien de temps le fonds est opérationnel et la taille du fonds, sont aussi des facteurs importants dont tenir compte, car ils procurent des indicateurs historiques du rendement. La rotation du portefeuille annuelle est un élément particulièrement important, car il y a plus de coûts d’opération pour un fonds avec un taux de rotation élevé. Ces coûts supplémentaires peuvent réduire davantage le rendement net de l’investisseur.
Cote et risque : Les sociétés comme Bloomberg, MarketWatch, Thomson Reuters et Morningstar évaluent les FNB et leur attribuent des cotes. Ces cotes peuvent aider les investisseurs à prendre des décisions de placement éclairées. Par exemple, la société de recherche Morningstar est reconnue pour ses recherches en matière de placement. Son système de notation avec étoiles peut s’avérer pratique pour les investisseurs peu expérimentés. Les investisseurs plus aguerris peuvent aussi filtrer les FNB en fonction de paramètres de risque et de corrélation comme l’alpha, le bêta, l’écart-type, le ratio de Sharpe, le R-carré et la moyenne.
Prix et volume : Les investisseurs recherchent parfois les fluctuations (variations) du cours pour comprendre les tendances du marché.
L’outil de triage de CourtierWeb vous permet d’ajouter des paramètres supplémentaires comme :
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le cours de clôture précédent, c’est-à-dire le cours à la fermeture de la bourse le jour précédent;
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la variation depuis le jour précédent;
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le nombre moyen de parts qui ont fait l’objet d’opérations quotidiennes au cours des deux dernières semaines (volume des opérations).
Si vous êtes un investisseur plus actif, cette section peut vous aider à repérer les points d’entrée et de sortie.
Par exemple, les investisseurs voient souvent le maximum et le minimum sur 52 semaines comme un signal important.
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Si le cours est supérieur au maximum sur 52 semaines : Cela peut indiquer que le titre est surévalué ou bien simplement que la valeur marchande a augmenté. Il peut s’agir d’un bon point de départ pour les investisseurs qui veulent investir en fonction des signaux de prix.
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Si le cours est inférieur au minimum sur 52 semaines : Cela peut indiquer que le titre est sous-évalué, mais un investisseur prudent utilisera uniquement cette information comme point de départ pour une analyse plus approfondie.
Rendement : Même si le rendement passé d’un FNB n’est pas une garantie de sa croissance future, il peut vous donner une idée du rendement du fonds dans certaines conditions du marché. Si les mêmes conditions devaient se reproduire, le FNB pourrait se comporter de manière semblable. Vous pouvez filtrer les FNB en fonction du pourcentage de variation du cours sur des périodes définies, par exemple, sur une semaine, un mois, trois mois ou du début de l’année à ce jour, jusqu’à dix ans.
Distributions : Les FNB de dividendes peuvent générer un revenu pour l’investisseur, alors il peut être utile de filtrer les résultats en fonction du taux de distribution (l’estimation des dividendes auxquels vous pouvez vous attendre en fonction de votre placement) et de la fréquence des distributions (l’estimation de la fréquence à laquelle vous pouvez vous attendre à recevoir des dividendes pour le fonds).
Répartition des placements : Les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille peuvent utiliser cette section pour trouver des FNB appropriés à l’aide d’une gamme de filtres pratiques, notamment liés au secteur, à la région ou même à une action précise parmi les « dix principaux placements ». Garder vos objectifs de placement à l’esprit pendant que vous filtrez les fonds peut vous aider à créer votre propre liste de « meilleurs » FNB. Bien qu’il n’existe pas d’astuce infaillible pour choisir le meilleur FNB, CourtierWeb propose des outils qui peuvent vous aider à filtrer les FNB en fonction des facteurs qui sont importants pour vous.
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