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Je détiens des titres américains dans mon compte libellé en dollars canadiens (ou des titres canadiens libellés en dollars US). Est-ce que Quicken/Money reconnaîtra que leur valeur est établie en dollars US?

Quicken et Money tiennent pour acquis qu’un titre détenu dans un compte canadien se négocie sur un marché canadien et est libellé en dollars canadiens. Bien entendu, ce n’est pas toujours le cas. Vous pouvez modifier le marché sur lequel se négocie le titre après le téléchargement, mais vous ne pourrez peut-être pas modifier la monnaie.

Money de Microsoft – Pour résoudre ce problème, sélectionnez le titre du portefeuille, puis More Investment Data > See Details, modifiez le pays/la région en fonction du titre et sélectionnez Done

Quicken d’Intuit – La meilleure façon de procéder est de configurer le titre avant de le télécharger. Sélectionnez Placements > Liste de valeurs mobilières > Nouveau. Entrez les détails du titre, puis téléchargez-le. Quicken saura alors dans quelle monnaie le titre est libellé ainsi que le marché sur lequel il se négocie. Vous devez faire cette démarche une seule fois pour chaque titre.

Pourquoi Money de Microsoft me demande-t-il de faire une mise à jour à propos de titres que je ne détiens même plus dans mon compte?

CourtierWeb télécharge certains détails sur des titres qui ont fait l’objet de récentes transactions. Cette procédure a pour but de repérer les titres qui ne se trouveraient plus dans votre compte (p.ex., par suite d’une vente, d’un transfert ou d’un changement de nom résultant d’une restructuration d’entreprise); Money de Microsoft peut alors effectuer le rapprochement de votre compte téléchargé et de vos données dans Money.

Pourquoi la quantité de ma position en obligations dans Quicken diffère-t-elle de celle affichée dans CourtierWeb?

Comme Quicken suppose que les obligations ont été émises en coupures de 100, il divise donc par 100 la quantité inscrite dans CourtierWeb. Par exemple, si la valeur nominale d’une obligation du Gouvernement du Canada est de 5 000 $, la quantité indiquée dans Quicken sera de 50. Même si la quantité de la position est affichée différemment, le prix et la valeur marchande de votre titre devrait correspondre à ce qui est indiqué dans CourtierWeb.

Pourquoi les prix de mes titres dans Quicken/Money différent-ils de ceux affichés dans CourtierWeb?

Parfois, la valeur marchande d’un titre dans Quicken/Money diffère de celle affichée dans CourtierWeb. Ce genre de situation se produit le plus souvent lorsque vous détenez un titre libellé en dollars américains dans un compte libellé en dollars canadiens (ou vice versa). CourtierWeb affiche le prix du titre dans la monnaie d’origine, mais Quicken et Money calculent le prix en fonction de la monnaie du compte. Par conséquent, le prix est converti dans la monnaie du compte pour faciliter les choses. Quicken et Money prennent la valeur marchande de la position et déterminent le prix en fonction de la quantité du titre que vous détenez dans votre compte.

Pourquoi la valeur marchande des titres de mon compte dans Quicken/Money ne correspond-elle pas à celle affichée dans CourtierWeb?

La valeur marchande de vos positions affichée dans Quicken/Money peut ne pas être exactement la même que celle dans CourtierWeb parce que Quicken/Money affiche la valeur marchande à deux décimales près, tandis que CourtierWeb arrondit la valeur marchande au dollar le plus près. De plus, Quicken/Money tente de récupérer les plus récentes cotes de vos titres pour obtenir la valeur marchande en temps réel la plus fidèle possible, tandis que la valeur des titres affichée dans CourtierWeb est fondée sur le cours acheteur ou vendeur de la dernière séance de négociation. Il s’agit du cours acheteur si votre position est longue (acheteur) et du cours vendeur, si votre position est courte (vendeur).

Pourquoi Money n’affiche-t-il pas l’encaisse?

Lorsque vous téléchargez un compte dans Money pour la première fois, le logiciel vous demande d’entrer l’encaisse de votre compte; elle s’affichera ensuite sur la page Account Summary. La marge de votre compte sera téléchargée de CourtierWeb et affichée sur la page Cash Transactions de Money. Si la marge n’est pas applicable, dans les cas où vous téléchargez les placements et les soldes de votre compte au comptant, Money affichera l’encaisse disponible sur l’écran Cash Transactions.

Pourquoi l’écran Investment Transaction de Money n’affiche-t-il pas le prix et la valeur marchande de mes options?

Lorsque vous téléchargez les titres de votre compte dans Money, celui-ci prend le prix et la valeur marchande du fichier téléchargé et les affiche sur l’écran Account Summary.

Dans Quicken, que signifie le téléchargement de compte dans l’historique de mes transactions?

Il s’agit d’une transaction créée manuellement et envoyée par CourtierWeb dans Quicken pour que Quicken mette à jour les positions de votre compte. Cette transaction apparaîtra à l’écran des transactions de Quicken chaque fois que vous effectuerez un téléchargement depuis CourtierWeb. Vous pouvez supprimer la transaction du téléchargement de compte dans Quicken en cliquant dessus et en sélectionnant le bouton Supprimer.

Pourquoi les positions dans mon compte libellé en dollars US sont-elles téléchargées en titres libellés en dollars canadiens dans Money de Microsoft?

Seule la version 2004 de Money de Microsoft pose ce problème. Parce qu’il s’agit d’une édition canadienne de Money, les titres contenus dans le fichier téléchargé sont considérés comme étant libellés en dollars canadiens. Le logiciel vous permet de modifier manuellement le pays où se négocie le titre, mais il ajustera automatiquement la valeur marchande du titre et, ce faisant, affichera une perte pour chaque titre modifié.

Pourquoi le prix de base total du compte de Money diffère-t-il du total des titres affiché dans CourtierWeb?

Lorsque vous avez une position vendeur dans votre compte, Money affiche un solde positif alors que le prix, la quantité et la valeur marchande demeurent négatifs. Nous vous suggérons de supprimer la position vendeur dans Money et d’entrer manuellement une vente à découvert.

Pourquoi la mise à jour des positions vendeurs ne s’effectue-t-elle pas dans Money et Quicken après le téléchargement depuis CourtierWeb?

Money et Quicken ne reconnaissent pas les quantités négatives des positions. Vous devez donc mettre à jour manuellement la quantité d’une position dans ces logiciels. De plus, lorsque la position vendeur est couverte (elle n’est plus dans le compte), Money et Quicken affichent un montant de zéro pour le prix, le prix de base et la valeur marchande, mais la quantité demeure négative. La position peut être supprimée manuellement dans Money.

J’entre manuellement l’encaisse de mon compte dans Money. Pourquoi l’écran Sommaire de Money affiche-t-il un montant d’encaisse différent de celui que j’ai entré?

Lorsque vous avez une position vendeur dans votre compte, Money soustrait la position vendeur (valeur marchande négative) de l’encaisse que vous avez entrée et affiche la différence sur l’écran Sommaire.

Le coût de la position vendeur dans Quicken semble erroné. Pourquoi?

Le logiciel Quicken présente cette anomalie. Lorsque vous détenez une position vendeur dans votre compte, le logiciel importe la quantité négative et le prix du titre du fichier téléchargé. Il tentera de calculer le prix de base du titre et affichera une valeur erronée (soit une très grande valeur négative). Vous pouvez résoudre ce problème en modifiant le prix de base de la position en question ou en la supprimant et en entrant manuellement une vente à découvert.